Estafa inmobiliaria

Agentes de la Guardia Civil de la Comandancia de Tenerife, en el marco de la operación 'Paradise Sur', ha desarticulado una red que se dedicaba a estafar a entidades bancarias mediante la obtención de préstamos hipotecarios para la adquisición de viviendas aportando documentación falsa con la finalidad de no hacer frente a las cuotas mensuales.

Según ha informado la Benemérita en una nota de prensa, en total se han esclarecido 39 operaciones de préstamos hipotecarios entre los años 2009 y 2011, lo que ha supuesto a la organización unos beneficios netos que superaron los 4 millones de euros

En qué consistía la estafa:

El grupo era dirigido por dos personas de nacionalidad española, que eran los encargados de adquirir lotes de viviendas en subastas a bajo precio en un importante banco español --generalmente por unos 40.000 euros cada vivienda-- mediante sociedades pantalla, es decir, empresas con una forma aparentemente legal dedicadas a actividades ilegales.

Posteriormente, las viviendas eran registradas a nombre de testaferros o sociedades constituidas con pequeño capital social para evitar vinculaciones con los dirigentes de la organización.

A continuación, contaban con la colaboración de una tercera persona para comprar las viviendas, mientras que otro integrante de la organización --un ingeniero informático-- generaba los documentos falsos como contratos de trabajo, nóminas, vidas laborales, declaraciones de renta, etcétera, para crear un perfil económico de solvencia al futuro comprador.

La documentación falsificada era entregada en una sucursal bancaria, donde se solicitaba un préstamo hipotecario para la adquisición de la vivienda por un importe superior al precio de subasta, casi siempre hipotecas superiores a los 140.000 euros.

Tras ser aprobada la operación de financiación, se llevaba a cabo la venta y el grupo organizado se quedaba con el importe total de la hipoteca, lo que le generaba unos beneficios directos de al menos unos 100.000 euros por operación.

leer más